Хотите реальный способ разбогатеть легально, не потратив на это большую часть своей жизни?👉 Займитесь инвестированием, в частности, советую попробовать инвестиции в акции. А чтобы не было так страшно начинать, в этой статье я расскажу вам, с чего начать обучение, как выбрать высокодоходные ценные бумаги и застраховать себя от потери средств.
К сожалению, в России и других странах СНГ люди привыкли зарабатывать деньги наёмным трудом. Десятки лет они тратят 2/3 своего времени на работу, а потом получают копеечную пенсию. Как выбраться с этих крысиных бегов? Или не вляпаться туда, если вы только на старте взрослой жизни? Решение проблемы есть! Итак, начнём!⏬
Из этой статьи вы узнаете:
- 1 Что собой представляют инвестиции в акции – простое объяснение для начинающих
- 2 Реально ли новичку вложить деньги в акции и заработать на этом 💲?
- 3 Как инвестировать в акции – 3 варианта
- 3.1 Покупка акций на фондовой бирже
- 3.2 Самостоятельное приобретение акций у собственника
- 3.3 Участие в паевом инвестиционном фонде
- 4 С чего начать инвестирование в акции и облигации – 3 практических шага
- 4.1 Шаг 1. Получение знаний
- 4.2 Шаг 2. Выбор брокера
- 4.3 Шаг 3. Формирование инвестиционного портфеля и покупка ценных бумаг
- 5 Ответы от экспертов на самые популярные вопросы
- 5.1 Вопрос 1. В какие акции лучше вложить деньги новичку?
- 5.2 Вопрос 2. Как вложить деньги в акции и получать дивиденды?
- 5.3 Вопрос 3. Что надёжнее начинающему инвестору – краткосрочные или долгосрочные инвестиции в акции?
- 5.4 Вопрос 4. Как происходит инвестирование в американские акции?
- 6 Заключение
Что собой представляют инвестиции в акции – простое объяснение для начинающих
Инвестирование в акции доступно любому человеку. По сути, это вложение средств в работающий бизнес. Тысячи компаний и предприятий заинтересованы в привлечении капитала от частных инвесторов, поэтому выпускают и реализуют ценные бумаги. Полученные деньги пускают в оборот на развитие бизнеса, например, разработку нового продукта. Поэтому если вы в раздумьях, куда вложить 100000 рублей – то вот вам реальный вариант.
Существует два принципа заработка на акциях⏬:
1. Дивиденды
Самый очевидный путь для новичка на фондовом рынке – купить акции и получать дивиденды. Последние представляют собой стабильный и долгосрочный доход, который зависит от размера прибыли компании. Выплаты производятся раз в квартал, полугодие или год.
ВАЖНО. Руководство фирмы даже в случае получения высокой прибыли может принять решение о направлении средств на развитие бизнеса, а не на выплату дивидендов акционерам. Поэтому перед тем, как вкладывать деньги в акции, изучите положения уставных документов, которые касаются дивидендной политики.
2. Рост стоимости ценных бумаг
Чтобы жить на дивиденды, нужно вложить в акции миллионы рублей. Таких сумм для инвестиций у большинства людей нет. К счастью, простым смертным доступен спекулятивный заработок – за счёт роста стоимости ценных бумаг.
Пример. В августе 2018 года одна акция Газпрома стоила 140 руб, а в августе 2019 года – уже 230 руб. Если бы вы вложили в ценные бумаги нефтяной компании 100 тыс. руб., то всего за год смогли б заработать на акциях 64,3 тыс. руб. Кроме того, Газпром ежегодно выплачивает акционерам дивиденды.
В какие акции инвестировать? Всё зависит от финансовых целей. Если для вас на первом месте стабильность и сохранность средств, советуем выбирать инвестиции в «голубые фишки». Для получения высокого пассивного дохода подойдут привилегированные ценные бумаги. Инвестиции в обычные акции, особенно молодых и перспективных компаний, сгодятся для спекулятивного заработка.
Таблица 1 «Виды акций для инвестиций»
Инвестиции в ценные бумаги, в том числе акции и облигации бывают краткосрочными и долгосрочными. В первом случае доход инвесторов в основном складывается из спекулятивных сделок на фондовой бирже и достигает 20-30% в месяц.
Долгосрочное инвестирование – это покупка акций и удержание их в портфеле более 1 года. «Голубые фишки» приносят инвесторам в среднем 15-20% годового дохода. Акции молодой и перспективной компании за 5-10 лет способны вырасти в цене на сотни и даже тысячи процентов. Но если она обанкротится, вы потеряете инвестиции.
Реально ли новичку вложить деньги в акции и заработать на этом 💲?
Инвестиции в акции для начинающих – это реальность. Чтобы успешно зарабатывать, необязательно иметь финансовое образование или IQ выше 120. Достаточно базовых знаний фондового рынка, логики и умения контролировать эмоции.
Сколько нужно денег для инвестиций в акции? Новичку хватит даже скромного капитала – от 3-5 тыс. руб. Однако вы должны понимать, что если инвестировать небольшие деньги, то за 1 год превратить такую сумму инвестиций в миллион невозможно. Большинство ценных бумаг на короткой дистанции приносят маленький доход, а то и вовсе убытки. А вот долгосрочные инвестиции в акции при грамотном распределении капитала, как правило, оказываются прибыльными.
Пример. В январе 2015 года одна акция Лукойла стоила 2295 руб., а в январе 2016 года – 2380 руб. Доходность инвестиций за 1 год составила всего 3,7%. Но в январе 2019 года стоимость поднялась уже до 5007 руб. То есть, «терпеливый» инвестор за 4 года смог бы заработать 218%.
И ещё один наглядный пример:
Инвестиции в ценные бумаги имеют ряд преимуществ для новичка по сравнению с другими вариантами. Ознакомившись с нижней таблицей, вы поймёте, почему стоит выбрать акции для инвестирования.
Таблица 2 «Почему инвестирование в акции и облигации – это выгодно»
Впрочем, вкладывать в акции деньги не так просто, как может показаться сразу. Нужно разбираться в финансовых показателях компании, выбранной отрасли, анализировать котировки ценных бумаг за прошлые периоды, делать прогноз с учётом экономической и политической обстановки в стране.
Вы серьёзно намерены этим заниматься? На какую прибыль хотели бы выйти в первый год?
Сколько вы планируете зарабатывать в интернете?
- Просто хочу попробовать, реально ли вообще здесь зарабатывать, поэтому пара сотен рублей вначале хватит, а там посмотрим.
- Готов пробовать любые интересные мне способы заработка, для меня сейчас любые деньги важны.
- Хочу хотя бы пару тысяч в месяц, если получиться, буду двигаться дальше.
- Мне более интересна перспектива, готов трудиться, чтобы в будущем построить успешный бизнес в интернете.
Показать результаты
Загрузка …
Новички часто не хотят разбираться во всех тонкостях и инвестируют интуитивно. В результате теряют инвестиции и разочаровываются в фондовом рынке. Если вы хотите избежать типичных ошибок, советуем прочитать статью до конца.
Как инвестировать в акции – 3 варианта
Как начать инвестировать в акции? Всего существует три способа, каждый из которых имеет свои плюсы и минусы, о которых я вам сейчас расскажу⏬.
Покупка акций на фондовой бирже
Согласно российскому законодательству, физические лица не вправе напрямую осуществлять сделки с ценными бумагами на фондовой бирже. Но как инвестировать в акции в таком случае? Через посредника – брокерскую компанию.
Алгоритм действий выглядит так:
- Заходите на сайт брокера.
- Регистрируетесь и проходите верификацию аккаунта, то есть отправляете скан паспорта, чтобы подтвердить личность.
- Открываете счёт. Пополняете его с помощью банковской карты или электронной платёжной системы.
- Скачиваете специальное ПО для осуществления инвестиций – операций купли-продажи акций.
- Покупаете и продаёте ценные бумаги. А если быть точнее, то это делает брокер в соответствии с вашими распоряжениями.
За посреднические услуги брокер взимает комиссию. Но она, как правило, небольшая – десятые или сотые доли процента.
Можно инвестировать в облигации государства, обратившись в банк. Например, Сбербанк оформляет приобретение облигаций федерального займа, эмитентом которых выступает Минфин РФ. Однако доходность инвестиций примерно такая же, как по банковскому вкладу – до 7-8% годовых.
Детальнее о заработке на бирже читайте 👈здесь.
Самостоятельное приобретение акций у собственника
Компании, которые особенно остро нуждаются в деньгах для развития бизнеса, напрямую реализуют ценные бумаги частным инвесторам. Соответствующие предложения иногда размещаются в Интернете на официальных сайтах молодых организаций.
Совет. Вы можете разместить объявления «скупаю акции» или «делаю вложения в бизнес» в социальных сетях и ждать писем от собственников. Например, в ВК есть группа «Продажа / Покупка акций».
Начинать инвестирование следует с детального изучения договора на сайте. Проанализируйте порядок начисления и выплаты дивидендов, узнайте о минимальной сумме инвестиций и способах оплаты. Зарегистрируйтесь в системе и отправьте заявку. Если её одобрят, вы сможете заключить с эмитентом договор и приобрести акции.
Преимущество самостоятельной покупки ценных бумаг в экономии средств. Вам не нужно переплачивать деньги посредникам, а сам эмитент нередко предоставляет скидку 5-10%. Но и риски очень высоки. Как правило, напрямую акции реализует молодая фирма, и сделать точный прогноз прибыли невозможно. Если она обанкротится, вы потеряете инвестиции.
Участие в паевом инвестиционном фонде
Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) – это объединение инвестиций нескольких частных инвесторов. Деньгами последних распоряжаются профессиональные управляющие, которые взимают за свои услуги комиссию. Специалисты сами формируют инвестиционный портфель, грамотно вкладывая средства участников.
Принцип работы ПИФов
Это нормальный вариант, если вы думаете, куда вложить 300000 рублей, к примеру. ПИФы обладают следующими преимуществами:
- пассивный доход – от 20% годовых;
- риски ниже, чем при самостоятельном инвестировании в акции;
- деятельность находится под строгим контролем государства;
- в случае банкротства инвестиции не «сгорают», а переходят под управление другого фонда.
К сожалению, недостатки у ПИФов тоже имеются. Главный из них – отсутствие прозрачности инвестиций. Вложив деньги, вы не сможете увидеть детальную отчётность по конкретным акциям и облигациям. Грубо говоря, не будете на 100% знать, куда ушли ваши инвестиции. Доходность обычно ниже, чем заявлено в рекламе, а проверить полную информацию о фонде негде. Кроме того, за профессиональное управление нужно регулярно платить административные сборы, даже в случае отсутствия прибыли.
Это интересно. Сегодня многие граждане, которые застали 90-е годы, задают вопросы про Первый инвестиционный ваучерный фонд. А именно, как получить дивиденды по его ваучерам. Первый инвестиционный ваучерный фонд был создан в 1993 году, когда проводилась массовая приватизация государственных предприятий. Контора много раз меняла названия и организационно-правовую форму. Сейчас Первый инвестиционный ваучерный фонд называется ПАО «Меридиан». Последний раз он производил выплаты дивидендов в 2012 году (всего 31 копейку на обыкновенную акцию). Согласно российскому законодательству, срок на их получение истёк ещё в 2015 году. Сегодня ваучеры организации «Первый инвестиционный ваучерный фонд» уже ничего не стоят.
Национальный инвестиционный фонд приватизации Республики Татарстан – аналогичная ситуация. Был создан в 1993 году, несколько раз реорганизовывался. Последняя выплата дивидендов производилась в 2011 году. Сейчас фонд ликвидирован.
С чего начать инвестирование в акции и облигации – 3 практических шага
Перед тем как вкладывать деньги в акции, определитесь со своими финансовыми целями. Если вы хотите получать стабильный доход и обеспечить себе достойную старость, выбирайте долгосрочное инвестирование. Желательно начинать с капитала не менее 60 тыс. руб. Если у вас пока нет такой суммы инвестиций, не беда. Просто не забывайте регулярно реинвестировать полученную прибыль, докупая новые акции.
Если хотите заработать много денег – изучите стратегии краткосрочного инвестирования (в частности, скальпинг), чтобы за короткий срок увеличить имеющийся капитал. Но помните, что и рисков здесь больше.
Шаг 1. Получение знаний
С чего начать изучение фондового рынка? Советуем прочитать следующие книги:
- В. Савенок «Ваши деньги должны работать»;
- Б. Грэм «Разумный инвестор»;
- У. Баффет, Л. Каннингем «Эссе об инвестициях, корпоративных финансах и управлении компаниями»;
- Дж. К. Богл «Руководство разумного инвестора»;
- Ф. Фишер «Обыкновенные акции и необыкновенные доходы».
Они научат вас правильно инвестировать и снижать риски. Помогут понять, какие факторы влияют на стоимость ценных бумаг, когда лучше покупать и продавать акции. Указанная литература больше подходит для тех, кто нацелен на долгосрочное инвестирование.
Чтобы успешно заниматься трейдингом, нужно освоить технический анализ. Самостоятельно разобраться в теме по книгам, блогам и youtube-каналам очень сложно. Лучше пройти обучение на платных курсах или у профессионала.
Шаг 2. Выбор брокера
Если выбрать ненадёжную компанию, есть риск столкнуться с блокировкой аккаунта, невозможностью вывода средств, повторной верификацией и другими проблемами. Чтобы сохранить и приумножить инвестиции, советуем сотрудничать только с легальными российскими брокерами, имеющими лицензию Центробанка и работающими на рынке более 10 лет.
Таблица 3 «ТОП-3 брокера для инвестиций в акции»
Не советуем выбирать брокера, зарегистрированного не на территории РФ. Ведь в случае спорных моментов вам придётся возвращать деньги по законам иностранного государства.
Брокер открывает счёт дистанционно за 5-10 минут. Для этого нужно указать Ф.И.О., номер телефона, адрес электронной почты и выслать сканы паспорта. Затем вам станет доступна покупка акций через терминал, личный кабинет или мобильное приложение.
Шаг 3. Формирование инвестиционного портфеля и покупка ценных бумаг
В какие акции лучше вложить деньги? При выборе рекомендуем придерживаться следующих критериев:
- Знакомая отрасль
Инвестируйте средства лишь в те компании, бизнес которых вам хорошо понятен. Только так вы сможете вовремя определить факторы, способные повлиять на изменение стоимости акций. - Низкий уровень конкуренции
Успешный инвестор Уоррен Баффет предпочитает вкладывать деньги в акции компаний, способных удерживать конкурентное преимущество или положение монополиста на протяжении долгих лет. Примеры: производство уникальных бритвенных станков Gilette (корпорация Proctor&Gamble), выпуск пластиковых карт Visa, Master Card. - Стабильные финансовые показатели
Если вы выбрали инвестиции в организации, существующие на рынке более 5 лет, проанализируйте финансовую отчётность за прошедшие периоды. Резкие колебания прибыли/убытков – это плохой показатель. Желательно, чтобы выбранный вами бизнес не зависел от сезонности и моды на определённые товары.
Совет. Нельзя класть все яйца в одну корзину. В идеале ваш инвестиционный портфель должен включать бумаги как минимум 5-7 компаний из разных ниш, в том числе российские или зарубежные «голубые фишки». Тогда прибыль от одних активов перекроет убытки по другим, и в целом вы выйдете в плюс.
Итак, теперь вы знаете, в какие акции лучше вложить деньги, и открыли счёт в брокерской конторе. Остальное – дело техники. Разобраться в интерфейсе торгового терминала (приложения) и купить акции под силу даже новичку.
Разъяснить неясные моменты поможет служба поддержки брокера.
Ответы от экспертов на самые популярные вопросы
В этом разделе статьи вы найдёте ответы на вопросы, которые задают 90% начинающих инвесторов. Обязательно прочтите полезную информацию перед тем, как вкладывать деньги в фондовый рынок.
А пока советую послушать интересные факты о жизни и принципах инвестирования одного из крупнейших мировых инвесторов – Уоррена Баффетта. Если ві в поиске вариантов, куда вложить миллион рублей, чтобы заработать – смело следуйте его советам.
Вопрос 1. В какие акции лучше вложить деньги новичку?
В «Голубые фишки», поскольку инвестиции в них сопряжены с минимальными рисками. Для примера, акции российских компаний Газпром, Сбербанк и Лукойл имеют только дивидендную доходность на уровне 4-6%, а также растут в цене в долгосрочной перспективе.
Это интересно. Как правило, акции иностранных компаний в период экономического подъёма растут медленнее, чем российских. Но они также дают меньшую просадку во время кризиса.
Вопрос 2. Как вложить деньги в акции и получать дивиденды?
Не все топовые корпорации со стабильными финансовыми показателями выплачивают акционерам дивиденды. Как выбрать акции, по которым предусмотрен дивидендный доход? Список иностранных компаний, выплачивающих дивиденды, можно посмотреть на сайте dividend.com, российских – на banki.ru.
Обращайте внимание на историю выплат. Если организация регулярно выплачивала акционерам дивиденды на протяжении последних 5-10 лет, высока вероятность, что такая традиция продолжится.
ВАЖНО. Посчитайте, какая часть прибыли компании уходит на выплату дивидендов. Если более 70% – это плохой показатель. Ведь грамотное руководство скорее потратит большую часть заработанных средств на развитие бизнеса.
Вопрос 3. Что надёжнее начинающему инвестору – краткосрочные или долгосрочные инвестиции в акции?
В целом инвестиции в акции – это скорее долгосрочное инвестирование. Стратегия «купи и держи» максимально проста в понимании, при этом приносит стабильный доход. Она идеально подходит для новичка. Главное – набраться терпения и не продавать акции в период временного спада экономики.
Краткосрочные инвестиции (спекулятивные операции) позволяют зарабатывать деньги как на росте, так и на падении стоимости ценных бумаг. Но требуют знания технического анализа. Большинство начинающих трейдеров терпят убытки в первый год торговли или имеют слабую отдачу от инвестиций.
Вопрос 4. Как происходит инвестирование в американские акции?
Хотите стать владельцем Microsoft, Amazon и других «голубых фишек» США? Или вложить средства в зарубежные организации, занимающиеся разработкой инновационных продуктов и услуг? Инвестирование в американские акции мало чем отличается от покупки ценных бумаг российских компаний.
У вас есть два варианта для инвестиций:
- Инвестировать через иностранную брокерскую компанию, имеющую лицензию США на осуществление биржевой торговли
Например, Interactive Brokers или Just2Trade. Минимальные суммы инвестиций там немаленькие – от 2,5-10 тыс. $, а торговые терминалы не русифицированы. Верификация аккаунта занимает в среднем 1-2 недели. Плюс этого варианта в широком выборе американских акций и других финансовых инструментов. - Инвестировать через российского брокера
Например, БКС Брокер позволяет покупать американские акции и ETF-фонды через посредническую компанию «БКС Кипр». Минимальная сумма инвестиций – 5 тыс. $. Торговые терминалы доступны на русском языке.
ВАЖНО. Инвестиции в российские акции предоставляют право на получение налогового вычета в размере 13% (освобождение от подоходного налога). При вложениях в американские ценные бумаги такая льгота не предусмотрена.
Заключение
Любые деньги можно потратить вмиг или умножить в десятки раз. Богатые люди отличаются от бедных тем, что выбирают второй вариант. Они не тратят последние сбережения на покупку статусных вещей, а экономят деньги, чтобы затем инвестировать в ценные бумаги, фонды, недвижимость, валюту и другие финансовые инструменты. Стоит ли продолжать жить как все или заранее позаботиться о своём будущем, решать только вам.
Источник: