В Кабардино-Балкарии были осуждены преступники, которые помогли местным предпринимателям незаконно вывести из бизнеса около 3 млрд ₽. Рассказываем, как организаторам преступной группы удалось это провернуть и как самому не стать фигурантом судебного дела.
- Автор: Виктория Ан
- Редактор: Ирина Ситникова
По материалам многотомного уголовного дела в 2016 году однин из жителей Нальчика решил заработать на простой и старой как мир схеме теневой экономики. Преступник создал фирму, которая по сути была банком, только без лицензии. Компания работала с физлицами и компаниями и занималась тем, что по закону считается банковской деятельностью:
- открывала и вела счета;
- делала денежные переводы по поручению клиентов;
- проводила инкассацию;
- занималась кассовым обслуживанием.
Преступники подошли к организации подпольного бизнеса с размахом. У незаконного банка были все атрибуты крупного и развивающегося бизнеса: солидные офисы с мебелью и оргтехникой, легальное программное обеспечение, электронно-цифровые подписи и целый штат сотрудников.
По мнению следствия, верхушка преступного бизнеса состояла из 14 человек. Все они были родственниками либо друзьями организатора нелегального дела и, в свою очередь, втянули в работу серого банка ещё несколько десятков своих родных, друзей и знакомых.
Клиентами фирмы были предприниматели, которые хотели незаконно вывести деньги из своего бизнеса. Преступники принимали от дельцов наличные и безнал, а потом прогоняли средства через собственную разветвлённую сеть фиктивных ИП и ООО. С помощью полусотни подставных фирм злоумышленники создавали видимость легального бизнеса. По документам получалось, что они продают и покупают товары, оказывают услуги, а по факту это было прикрытие для отмывания денег. За обналичивание подельники брали комиссию 5%, а если средства выводили безналом — 1% от общей суммы. По версии следствия, за три года преступной деятельности дельцы вывели около 3 млрд ₽ и получили за это вознаграждение около 240 млн ₽.
Одна из обвиняемых была ключевым партнёром организатора преступной группы и исполняла функции главного бухгалтера. В подчинении у Зайнаф Бештаевой было три человека, которые изготавливали фиктивную первичку, договоры и платёжные документы. Сама Бештаева кропотливо вела учёт всех денежных средств, которые проходили через руки преступников. Иногда она лично регистрировала новые подставные компании и получала со счетов этих фирм наличку, а потом передавала её заказчикам. А ещё женщина использовала для отмывания денег собственное ИП.
На организатора преступного сообщества и его остальных подельников завели отдельные уголовные дела — на каждого своё. А Бештаева заключила со следствием досудебное соглашение и активно помогала в раскрытии всей серии преступлений, поэтому её осудили отдельно.
На суде Бештаева полностью признала свою вину и попросила вынести ей приговор только на основании материалов уголовного дела — без долгого разбирательства, которое заняло бы не один месяц. Суд согласился огласить вердикт по ускоренной программе и признал женщину виновной в:
- участии в преступном сообществе (ст. 210 ч. 2 УК РФ);
- незаконной банковской деятельности (ст. 172 ч. 2 УК РФ);
- незаконном создании юридического лица (ст .173 ч. 1 УК РФ).
Принимая решение, судья учёл плохое состояние здоровья и полное раскаяние Бештаевой. Женщину приговорили к четырём годам условно и штрафу 100 000 ₽.
Приговор суда
Как не стать фигурантом уголовного дела за отмывание денежных средств
- Проверяйте потенциальных подрядчиков, прежде чем заключать сделки. Случайно связавшись с фирмой-однодневкой, можно поневоле стать участником преступной схемы. О том, как всего за час проверить подрядчика, читайте в статье «Шесть сервисов для проверки подрядчика».
- Если вам предлагают использовать вашу фирму или ИП для незаконных схем за вознаграждение, помните, что это нарушение закона. За отмывание денег можно получить судимость и реальный срок (ст. 174 УК РФ).
- Если вас просят зарегистировать на себя ИП или ООО, а потом полностью передать управление ими другим людям, это подозрительно. Если что-то пойдёт не так, отвечать придётся вам.
Мы изменили имя и фамилию подсудимой.
Источник: